З 1 жовтня НБУ запровадить обмеження на перекази з картки на картку. Це питання активно обговорюється вже кілька місяців. Після кількох пропозицій регулятор вніс зміни до своїх попередніх правил. Про це пише forex.ua.
Що було змінено:
- Місячний ліміт на суму переказів з картки на картку буде встановлений на рівні 150 тис. грн (спочатку планували 100 тис. грн).
- Скасували обмеження на кількість операцій (деякі банки встановлювали їх на свій розсуд).
Як повідомляє НБУ, 98% клієнтів банків щомісяця здійснюють перекази, сума яких не перевищує встановлений ліміт у 150 тис. грн. Тому ці обмеження не вплинуть на їхню фінансову діяльність. Також були побоювання, що ці ліміти можуть перешкодити здійсненню донатів, але на волонтерські рахунки обмеження не поширюються.
Даний ліміт може стати проблемою, перш за все, для “дроперів”. Деякі громадяни України надають свої банківські рахунки для використання в схемах відмивання значних сум. Через рахунки одного дропера можуть проходити мільйони гривень щорічно. Хоча банки повинні блокувати підозрілі транзакції, проте робити це ефективно вдається далеко не завжди.
“На ТСК (тимчасова слідча комісія. – ред.) заслухали кіберполіцію щодо “дропів”. Як це використовується в різних видах злочинів. Три напрями застосування: онлайн-казино, продаж цигарок, наркотиків та зброї (у даркнеті), шахрайство. Втрачаємо (за даними кіберполіції) не менш ніж 1 млрд податків”, – повідомив голова парламентської ТСК Ярослав Железняк.
Дроп-схемами користуються:
- нелегальні ринки: від збуту контрафактної продукції до торгівлі наркотиками та зброєю;
- шахраї: вони переводять на дроп-рахунки гроші, отримані від своїх жертв;
- особи, які прагнуть ухилитися від сплати податків: зокрема, деякі представники грального бізнесу.
У більшості країн світу використовуються дроп-схеми, проте в Україні за останні роки їх масштаб суттєво зріс. Оголошені Національним банком зміни знайшли підтримку як у Комітеті з питань фінансів, податкової та митної політики, так і серед експертів та правоохоронних органів.
Залишається лише питання, чи є ці зміни достатніми. Заступниця директора Асоціації міжбанківських платіжних систем ЄМА Олеся Данильченко переконана, що встановлення ліміту є недостатнім заходом. Вона вважає, що це справді ускладнить реалізацію схеми, але не ліквідує її повністю.