Ср. Июл 17th, 2024

Российский центробанк рассказал, что такое финансовая пирамида

By admin Июл29,2015

ЦБ РФ заинтересовался участившимися случаями организации финансовых пирамид и изложил свой взгляд на эту проблему, дав определение этому довольно спорному понятию.

Надо сказать, что в законодательстве России нет такого термина как «финансовая пирамида», поэтому Центробанк объяснил это по-своему: незаконное предпринимательств, мошенническая деятельность, хищение денег у граждан за счет невыполнимого обещания гарантированной выгоды, получаемой путем привлечения средств от других граждан или инвестиций в иные проекты.
Всего ЦБ назвал 5 видов пирамид:
1. Сетевой маркетинг (обычно такие компании не скрывают своих намерений и говорят, что источник дохода клиентов напрямую зависит от привлечения средств других клиентов)
2. Компании-альтернативы обычному сервису кредитования (ими пользуются те, кому в банке отказали в кредите)
3. Микрофинансовые компании (работают по типу ломбардов, кооперативов и т.д.)
4. Компании, оказывающие услуги рефинансирования/сфинансирования задложенностей людей перед банком
5. Псевдоброкерские компании на финансовом рынке, которые рекламируют свои услуги по торговле на рынке Фоеркс.
По мнению Центробанка РФ,
внешними признаками
финансовой пирамиды являются:
Активная реклама (СМИ, соцсети, интернет) с обещанием высокой прибыли, которая намного выше среднерыночного уровня.
Построение бизнеса по принципу сетевого маркетинга (т.е. когда доход одного участника зависит от денежных вложений других участников, привлеченных им в компанию)
Нечеткая направленность деятельности компании или проекта (когда отсутствует конкретное определение того, чем компания занимается, и говорится об уникальности данного проекта)
Обещание доходности (на фондовом рынке это запрещено)
Название, символика или рекламные объявления компании, которые содержат в себе элементы, похожие на другие, более известные бренды
Регистрация компании в офшорной зоне (Сейшелы, Кипр и т.д.), размещение сайта компании в офшорной зоне, информация на котором содержится исключительно на русском языке
Отсутствие лицензий, выданных Банком России или ФКЦБ/ФСФР, на осуществление деятельности по привлечению финансов
Отсутствие четко прописанных в клиентском договоре обязательств компании перед клиентами (например, о возврате вкладчикам средств в случае невыполнения компанией своих обязательств)
Некачественный сайт размещенный на бесплатных хостингах
Отсутствие на этом сайте информации о компании – о ее основателях, финансовом положении, руководстве и т.д.
В Центробанке замечают, что эти признаки – лишь косвенное свидетельство того, что перед Вами – пирамида. Однако если Вы видите, что компания обладает хотя бы несколькими из этих признаков, следует обратиться в правоохранительные органы либо в любое отделение Банка России (можно также отправить письмо по интернету).
Тем, кто все же пострадал от деятельности финансовой пирамиды, ЦБ РФ рекомендует заявить об этом в правоохранительные органы и в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков (там помогут добиться компенсации за похищенные средства).
Правда, пока что неясно, как должны реагировать представители правоохранительных органов, узнав о существовании финансовой пирамиды, так как в законе их полномочия в этом вопросе не указаны. Недавно был одобрен законопроект, который предусматривает пресечение деятельности пирамид и уголовную ответственность за создание такой пирамиды. На ближайшем заседании правительства РФ этот закон уже может быть рассмотрен.

By admin

Related Post