В среде спортсменов есть расхожая фраза: «If youre not cheating, youre not trying», что в переводе означает «Если Вы не обманываете, значит, Вы не стараетесь выиграть». Однако, как утверждают в Нью-Йоркской службе финансовой безопасности, недавно эта фраза прозвучала из уст трейдера одного из крупнейших банков – Barclays. Финансиста обвиняют в сговоре с другими банками с целью совершения денежных махинаций.
Группа трейдеров, вступивших в сговор, называла себя «Картель» и существовала с 2007 по 2013 гг. Благодаря манипуляциям с курсом доллара и евро им удавалось зарабатывать солидные суммы. Более года назад в отношении «Картели» началось расследование, в результате которого схемы, использованные злоумышленниками, были раскрыты.
Минюст США разместил на своем сайте сообщение о результатах расследования, в котором было сказано, что группа трейдеров ежедневно совершала незаконные транзакции, негативно повлиявшие практически на все секторы мировой экономики. Из-за совершенных махинаций прибыль банков росла, зато пострадали многие клиенты и инвесторы – в том числе крупные компании и пенсионные фонды.
В минувшую среду факт своей причастности к финансовому жульничеству признали четыре банка: JPMorgan, Barclays, Royal Bank of Scotland и Citigroup. Представители этих банков в течение 6 лет производили манипуляции с валютными курсами, и теперь за это им грозит серьезный штраф на общую сумму 4.1 млрд долларов (часть – Федрезерву, а часть Минюсту).
Наиболее виновным был признан Barclays, так как его трейдеры играли ведущую роль в осуществлении финансовых преступлений, поэтому банк выплатит дополнительно 1.3 млрд долларов. Отдельно ФРС США наложила штраф и на Bank of America – за нарушение условий рыночной конкуренции.
Еще одним банком-виновником сговора был назван HSBC. А вот швейцарский банк UBS хотя и был одним из соучастников, однако за содействие следствию и добровольное признание вины был освобожден от денежных взысканий. Впрочем, банку все-таки пришлось возместить часть ущерба, так как в ходе расследования выяснилось, что UBS помимо всего прочего искусственно изменял размер ставки Libor.
Отметим, что это не первый случай за последнее время, когда крупные банки уличаются в подобных махинациях. Так, в прошлом году власти США, Великобритании и Швейцарии наложили штраф на 5 банков за незаконные операции на рынке Форекс.
По сообщениям американского министерства юстиции, участники «Картеля» общались между собой тайно, с помощью специального чата в интернете. Они передавали друг другу инсайдерскую информацию об объемах валют, которые планируют покупать клиенты их банка, чтобы не конкурировать друг с другом.
Суть действий «Картеля» заключалась в следующем. Торговля валютой на рынке происходит практически беспрерывно, и только дважды в сутки она приостанавливается на несколько минут. Это время называется «фиксинг», так как в данные промежутки анализируются запросы на покупку и продажу валют и устанавливаются примерные валютные курсы. Трейдеры, входившие в преступную группу, предоставляли друг другу информацию об объемах покупки-продажи валют в своих банках и таким образом прогнозировали, в какую сторону будет меняться курс. Пока время фиксинга не истекло, члены «Картеля» совершали крупные покупки валюты, вызывали колебания рынка и зарабатывали на этом.
Интересно, что трейдеры не использовали общеупотребительную финансовую лексику, но прибегали к специальным кодовым словам. Например, чтобы сказать намерении сбить курс евро за счет продажи 500 млн евро, трейдер использовал такие фразы, как «вбросить 500», «приберечь 500 для последнего мгновения». Или, например, слова «вверх» и «вниз» – для обозначения продажи или покупки валюты.
Есть распечатки переговоров трейдеров из банка Канады и Barclays, датированные 2009 г., в которых речь идет о сговоре провести манипуляции с долларом США и бразильским реалом. Трейдер Barclays говорит о том, что чем меньше у них будет конкурентов, тем лучше.
Надо сказать, что раскрытие этой аферы ударит не только по доходам банков, но и по их репутации, ведь теперь клиенты будут не уверены, стоит ли верить обменным курсам, указанным в этих банках.
Американские финансовые регуляторы называют действия «Карателей» масштабнейшей преступной схемой, так как к ней были причастны сразу несколько крупных мировых банков, включая их руководителей, которые прикрывали действия своих трейдеров.
Тем не менее, пока не наказан ни один из участников «Картеля», трейдеры даже не были уволены со своей работы. Руководители банков только пообещали улучшить качество своей работы и сказали, что этот случай еще не является показательным. По словам главы банка Barclays, такие поступки, которые совершали трейдеры-злоумышленники, не соответствуют целям и концепции банка.
