З 1 червня в Україні зміняться правила переказу коштів з картки на картку: без офіційного підтвердження доходів дозволена сума таких операцій зменшиться на 50 тисяч гривень і становитиме до 100 тисяч гривень. Про це пише forex.ua з посиланням на Oboz.ua.
Зараз більшість банків запроваджує обмеження для клієнтів, якщо на їхніх карткових рахунках фіксується незвична активність або перевищення встановленого ліміту переказів. У таких випадках фінансова установа може заблокувати рахунок, що здається підозрілим. Уникнути цього можна, якщо не застосовувати картки для операцій, код яких не відповідає реальній сутності транзакцій.
Як повідомила виданню провідна спеціалістка з фінансового моніторингу “Глобус Банку” Марина Павленко, йдеться про так званий міскодинг. Крім того, не слід використовувати власну картку для незаконних дій, зокрема участі в дроп-схемах, коли за грошову винагороду користувачі передають шахраям доступ до своїх рахунків і банківських карток.
Павленко також підкреслила важливість дотримання інших вимог. Зокрема:
- Варто заздалегідь ознайомитися з лімітами та законодавчими обмеженнями, зазначеними на сайті банку, щоб уникнути блокування переказів.
- Під час відкриття рахунку необхідно вказати ціль співпраці з банком, надати інформацію про заплановані фінансові операції та уточнити, які саме банківські послуги вам потрібні.
“Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця. Чим більше правди у використанні рахунку – тим меншою є ймовірність його блокування”, – зазначає банкірка.
Під час оформлення рахунку важливо надати повні відповіді на всі запити банку та, у разі потреби, передати додаткові документи.
“Типова ситуація: клієнтка хоче відкрити рахунок, не маючи власних доходів, але її чоловік планує щомісяця переказувати кошти на її картку. У такому випадку важливо пояснити мету відкриття рахунку, надати підтверджувальні документи і вказати обсяг щомісячних переказів у зіставленні з доходами чоловік”, – розповіла Павленко.
Як діяти у разі блокування рахунку
У разі блокування рахунку перш за все необхідно звернутися до свого банку. Як пояснила банківська фахівчиня, там нададуть роз’яснення щодо подальших дій.
За її словами, у переважній більшості ситуацій, близько 90%, проблему вдається вирішити доволі швидко та без суттєвих фінансових наслідків.
“У більшості випадків після надання пояснень і документів клієнтові відновлюють доступ до рахунку. Якщо надана інформація виявляється недостатньою або не пояснює суть операцій, клієнту, ймовірно, доведеться змінити банківську установу”, – зазначила Павленко.
