Провідні українські банки мають намір знизити місячний ліміт на перекази коштів для “ризикових” клієнтів без підтверджених джерел доходів з 150 тисяч гривень до 50 тисяч гривень. Про це зазначено у меморандумі, який банки планують підписати 10 грудня, пише forex.ua з посиланням на “Економічну правду”.
Цей документ має на меті посилити контроль банків над клієнтськими операціями та впровадити нові обмеження на загальну суму переказів, дозволених протягом місяця.
Нові ліміти, які узгодили банки, виявляться суворішими за ті, які Нацбанк впровадив з 1 жовтня 2024 року, оскільки вони стосуватимуться не лише переказів між картками, але й транзакцій на банківські рахунки за реквізитами IBAN.
Банки, що підпишуть меморандум, мають намір встановити нові обмеження для фізичних осіб на здійснення грошових переказів. Ці обмеження охоплюватимуть перекази коштів як всередині України, так і за її межі, поширюючись на всі рахунки клієнта, відкриті в банку-підписанті, незалежно від валюти (гривні чи іноземної).
Банки-підписанти впроваджуватимуть нові ліміти, які не матимуть універсального характеру. Їх розмір визначатиметься рівнем ризику клієнта та наявністю підтверджених джерел його доходів.
Для клієнтів, які не можуть підтвердити свої джерела доходів, будуть встановлені інші обмеження на перекази:
- з 1 лютого 2025 року – до 150 тисяч гривень на місяць;
- з 1 червня 2025 року – до 100 тисяч гривень на місяць.
Офіційно даний меморандум спрямований на зміцнення фінансового моніторингу в рамках євроінтеграційних прагнень України та протидію тіньовій економіці.
Кінцева мета введення обмежень – боротьба із так званими “дропами”. Це люди, які за винагороду свідомо передають свої банківські рахунки шахраям, щоб ті могли використовувати їх для переказу великих сум коштів, уникаючи сплати податків.