Українські банки зобов’язані блокувати перекази, що мають зв’язок із Росією або Білоруссю, відповідно до чинних нормативних вимог. Водночас навіть через суд подібні транзакції відновити неможливо. Це підтверджується судовою практикою, пише forex.ua з посиланням на oboz.ua.
Зокрема, 7 травня 2025 року Новобаварський районний суд Харкова відхилив позов громадянки України, яка вимагала від “ПриватБанку” розблокувати 10 тисяч євро, отриманих від білоруського громадянина як повернення боргу. Про це зазначається в матеріалах справи № 639/7981/24,
Згідно з ними:
- Клієнтка отримала грошовий переказ через міжнародну платіжну систему SWIFT із банку Revolut Bank UAB.
- “ПриватБанк” прийняв ці кошти, але на картковий рахунок заявниці їх так і не зарахував.
“Банк здійснив серію запитів документів про резидентство в Португальській Республіці. … Незважаючи на надані документи та всі вичерпні докази того факту, що … є резидентом Португальської Республіки, Банк не зарахував зазначений платіж … тому що термін дії посвідки платника на постійне проживання в Португалії закінчився в лютому 2024 року”, – йдеться в матеріалах справи.
Водночас зазначається, що для зарахування коштів позивачу було висунуто вимогу надати дійсну посвідку платника на постійне проживання в Португалії. Позивач виконав цю умову, надавши відповідний документ, проте, незважаючи на це, банк так і не зарахував переказ на рахунок. При цьому:
- “ПриватБанк” у своєму листі до позивачки пояснив, що відповідно до постанови Правління НБУ №21 від 24 лютого 2022 року, фінансовим установам заборонено проводити будь-які валютні операції, якщо це пов’язано з виконанням зобов’язань перед фізичними чи юридичними особами, які зареєстровані або постійно проживають на території Російської Федерації чи Республіки Білорусь.
- Позивачка, намагаючись довести факт постійного проживання позичальника в Португалії, подала комплект документів, у яких зазначено, що ця особа є громадянином Республіки Білорусь.
У свою чергу суд постановив відмовити у задоволенні позовних вимог, тим самим фактично визнавши допустимим блокування коштів, зарахованих на картку, якщо їхнє походження пов’язане з громадянами Білорусі.
