Податкова служба України все активніше впроваджує сучасні інструменти моніторингу фінансових транзакцій громадян. Зокрема, під пильним контролем опиняються перекази з картки на картку, адже такі операції нерідко слугують способом ведення бізнесу без офіційної сплати податків. Про це пише forex.ua з посиланням на сайт “Експерт”.
За даними фахівців, податкова служба має можливість отримувати детальну інформацію про грошові перекази за допомогою відомостей, які банки передають Нацбанку України. Під особливим наглядом перебувають P2P-перекази, надходження коштів на рахунки фізосіб-підприємців без використання касових апаратів, а також фінансові потоки з онлайн-майданчиків, служб доставки та інших цифрових платформ.
Податкова служба має змогу зіставляти інформацію з банківських виписок з офіційно задекларованими доходами громадян. У разі виявлення невідповідностей можуть бути розпочаті податкові перевірки. Насамперед перевірки стосуються осіб, які регулярно отримують значні суми переказів, не зареєструвавши підприємницьку діяльність.
Також за недотримання податкових норм передбачена фінансова відповідальність: 18% податку на доходи громадян, 1,5% військового збору, а ще — штрафи за несвоєчасне подання декларацій чи приховування прибутків. За потреби податкова може отримати доступ до банківських даних на підставі судового рішення.
Слід зазначити, що моніторинг переказів з платіжних карток входить до загальної стратегії держави, спрямованої на протидію тіньовій економіці та наповнення державного бюджету.
