З 1 червня 2025 року в Україні почнуть діяти нові правила щодо карткових переказів для громадян. Щомісячний ліміт буде встановлюватися відповідно до рівня фінансового ризику кожного клієнта. Про це в ефірі “Громадського радіо” розповів фінансовий експерт Андрій Шевчишин, пише forex.ua.
Громадянам України, які потрапили до категорій середнього або низького фінансового ризику, встановлять щомісячний ліміт на перекази у розмірі 100 тисяч гривень. Для осіб із високим рівнем ризику цей поріг становитиме 50 тисяч гривень на місяць.
До категорії клієнтів із високим ризиком відносяться ті, хто не має задокументованого офіційного доходу.
“Це можуть бути різні верстви населення. Якщо немає офіційного заробітку, немає ніякого руху по картках, а потім різко надходять великі суми дуже часто — це формує підозри щодо махінацій. Відповідно банки до таких людей можуть більш прискіпливо придивлятися. І, якщо будуть виявлені порушення, вони можуть заблокувати такий рахунок”, — зазначив експерт.
Шевчишин зауважив, що впровадження таких змін пов’язане з виконанням зобов’язань України перед МВФ і FATF — міжнародною структурою, яка бореться з відмиванням грошей. Він зазначив, що всі фінансові потоки мають бути прозорими та під контролем.
“Для України було підвищено планку до 150 тисяч гривень, які відслідковувалися фінансовим моніторингом, який якраз і слідкував за усім дотриманням вимог ФАТФ. І далі Нацбанк спочатку ввів ці обмеження. 150, потім 100 тисяч гривень. А потім банки стали святішими за Папу і сказали „давайте ми будемо це робити самостійно, згідно підписаного між багатьма банками меморандуму“. І Нацбанк погодився, а далі зняв обмеження. Тепер, дотриманням оцих обмежень і фінансовим моніторингом займаються саме банки”, — наголосив Шевчишин.
Він додав, що банківський нагляд охоплюватиме не лише перекази між картками, а й фінансові операції, які здійснюються через IBAN.
“Спочатку були введені обмеження лише по картках, потім подивилися і побачили, що додаткові рухи почали формуватися по IBAN. Це обхідний маневр. І зараз ліміти накладаються, наскільки мені відомо, і на картки, і на рух по IBAN”, — зазначив експерт.
Андрій Шевчишин підкреслив, що запроваджені зміни не будуть застосовуватись до:
- волонтерів;
- зарплатних карток та всіх офіційних надходжень;
- осіб, які постійно звітують податковій і мають документацію про офіційний дохід.
“Також буде непогано, якщо у банку буде предʼявлено додаткові документи. І, коли ви відкриваєте рахунок — ви відверто пишете скільки ви плануєте щомісячно отримувати, і що це офіційно. І тоді банк буде більш лояльним до вас”, — підсумував експерт.
