Гайки закрутять в першу чергу маркетплейсам і поштовим операторам.
Після запровадження ліміту на P2P-перекази, Національний банк України посилив контроль за такими операціями.
Тепер ретельний моніторинг мають здійснювати не лише банки, але й небанківські фінансові установи, зокрема маркетплейси, поштові оператори та платіжні термінали самообслуговування. До таких компаній належать, наприклад, Rozetka Pay і NovaPay.
У своєму листі від 7 жовтня 2024 року НБУ підкреслив, що багато небанківських установ ігнорують вимоги фінансового моніторингу, зокрема щодо перевірки клієнтів. Регулятор вимагає, щоб ці установи перевіряли клієнтів так само суворо, як і банки, включаючи анкетування про доходи, джерела коштів та інші аспекти фінансової діяльності. Платіжні операції повинні контролюватися, а в разі підозрілих дій — блокуватися.
В разі невиконання цих вимог, установам загрожують штрафи або відкликання ліцензій. Небанківські платіжні системи готуються до впровадження нових процедур, хоча поки що не уточнюють конкретні обмеження.
