Починаючи з 2025 року, українські банки та податкова служба посилили контроль за грошовими переказами між громадянами. Навіть на перший погляд безневинний переказ у 100 гривень на картку знайомого може викликати підозру. У разі виявлення порушень системою передбачено штраф до 34 тисяч гривень. Про це пише forex.ua.
Податкові органи можуть звернути увагу на ваші фінансові операції, якщо:
- ви регулярно приймаєте оплату за товари чи послуги, не маючи реєстрації як ФОП;
- здійснюєте підприємницьку діяльність через особистий рахунок, попри наявність статусу підприємця;
- не в змозі обґрунтувати джерело надходжень, що може бути розцінено як прихований дохід.
У подібних ситуаціях загрожує не лише штраф від 17 до 34 тисяч гривень, але й ризик блокування банківського рахунку.
Як працює система фінансового моніторингу
Згідно із законодавством про фінансовий моніторинг, банки та інші фінансові установи зобов’язані перевіряти грошові операції клієнтів. До потенційно ризикових потрапляють:
- значні суми або перекази, що здійснюються надто часто;
- систематичні надходження коштів із різних банківських карт;
- перевищення встановлених банком фінансових обмежень.
У випадку виявлення підозрілої активності такі транзакції можуть бути автоматично призупинені до завершення перевірки.
Як уникнути неприємностей
Щоб не стати об’єктом перевірки, варто дотримуватись кількох основних рекомендацій:
- якщо продаєте товари через Instagram або OLX — оформіть ФОП;
- всі фінансові операції проводьте лише через підприємницький рахунок;
- зберігайте підтвердження надходжень: договори, переписку, квитанції;
- не перевищуйте банківські ліміти без пояснення причин — краще завчасно повідомити банк.
Грошові перекази давно увійшли в повсякденне життя, але важливо пам’ятати: навіть невелика сума може викликати інтерес органів контролю. Найнадійніший спосіб захистити свої фінанси — діяти відкрито та відповідно до закону.
