Українські банки активізували фінансовий моніторинг, і зростає кількість випадків блокування банківських карток через підозрілі грошові перекази. Причиною можуть стати як великі суми без підтвердженого джерела, так і регулярні транзакції між фізичними особами без чіткого призначення платежу.
Фінансові установи зобов’язані перевіряти операції відповідно до законодавства про протидію відмиванню коштів. Зокрема, ризик блокування зростає у таких випадках:
- надходження коштів із-за кордону без пояснення мети;
- часті перекази між незнайомими особами;
- використання картки третіми особами;
- транзакції з країн, що перебувають під санкціями.
Також банки можуть тимчасово призупинити доступ до рахунку, якщо клієнт має кілька карток без офіційного доходу або використовує картку для бізнес-операцій без відповідної реєстрації.
Щоб уникнути блокування, експерти радять:
- не передавати картку іншим особам;
- уникати сумнівних переказів;
- за потреби — надати банку документи, що підтверджують джерело коштів.
Нанадаємо, у разі блокування клієнт має право звернутися до банку з письмовим запитом і вимагати офіційне пояснення причин.
